印心耕讀

擠進外銀窄門 CPA執照加分

2009-01-03 工商時報 【黃怡錦／專題報導】


　全球經濟走下坡，想擠進外資銀行圈窄門必備的證照為何？不論是商業銀行、投資銀行、財富管理領域，英文聽說讀寫精通的能力還是最重要；至於專業能力證照，則以持有外國會計師CPA執照的加分效果最為顯著。

　大型外銀台灣區資深主管指出，進入外資金融圈，英文能力好比任何專業證照都重要，特許財務分析師（CFA）等專業證照，在現在營運環境變化快速之下，加分效果有限；而若是持有國外的會計師CPA認證，由於企業金融、投資銀行、證券業務，都需要對企業財務報表、現金流量等相當了解，加分效果會相較顯著。

　此外，若是要進入外資私人銀行圈，對於徵選財富管理人才的證照要求，以法國巴黎銀行為例，除了基本必備銀行信託、投顧、證券營業員3張證照外，會額外要求需具備期貨交易員執照，主要因為必須能夠向客戶分析投資衍生性金融商品的風險。

　瑞士銀行（UBS）財富管理台灣區負責人陳允懋指出，金融專業證照未必可以保證能錄取，UBS在財富管理顧問遴選，面試流程共有8關，考試科目主要就是數理邏輯與英文問答題筆試，其它便是與各部門主管面談。

　投資銀行主管也指出，證券業務相關，雖然取得財務分析專業證照CFA，一般認為有必要，但實務上優秀人才對於數字的敏感度，必須隨著商業模式、交易類型的改變而調整，並非持有證照足以證明，專業能力可以透過內部訓練養成，但外語能力的掌握需要時間累積，擁有一張能證明英語聽說讀寫能力精通的證照，在外資銀行圈受重視的程度，更甚任何金融專業證照。


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