印心耕讀

入行撇步》證照專業 樣樣要精通

【經濟日報╱▉李娟萍】 2008.11.21 03:18 am


國內基金經理人是一高壓力指數、高耗損度、高周轉率的「三高」行業，金飯碗並不好捧，想擠進此一窄門，除了需具備財經專業知識、證照外，語言能力、法令熟悉度、健康的心態，缺一不可。

國內財金系所多達120多所，每年畢業的學生高達上萬人，加上非財金系所的學生對投資理財的興趣也很高，導致基金經理人一職競爭者眾，如何讓自己的條件優於別人，應及早準備。

在「證照代表專業」的時代，基金經理人一定要有證照才能執業，根據「證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則」規定，考上證券分析師、證券商高級業務員或投信投顧公會業務員資格，是擔任基金經理人的必要條件。有了一紙基本證照後，德盛安聯投信資深基金經理人傅子平建議，在學生時期，最好已開始準備考美國特許金融分析師（CFA），增添職場競爭力。

國內少數在早年已拿到CFA執照的景順投信投資長石正同指出，有或沒有CFA執照，雖然不是基金經理人的必要條件，但公司在徵聘時，會優先考慮有CFA的應徵者，且根據統計，有CFA證照者，薪水可望增加三成。

石正同和傅子平皆表示，投信公司在面試新基金經理人時，會優先選擇擁有操盤經驗，而且績效不錯的熟手，如果沒有操盤經驗，至少也是有三年以上研究經驗的研究員。

除了財經專業知識、證照等條件外，豐中華全球新富基金經理人蕭若梅認為，基金經理人對法令熟悉度也很重要，投信業是一正面表列的行業，基金經理人清楚相關法令，才不會因誤觸法網，而被吊牌處分。此外，由於台灣金融業日趨國際化，語言是最重要的溝通工具，語言能力的重要性不言而喻。

傅子平認為，個性、興趣、體力和是否能廣納眾人意見，則是基金經理人的內在條件。在一個不確定的市場裡，基金經理人每天接觸到的訊息相當多，但如何排除雜訊，選出好的股票，必須有獨特的判斷能力，這通常與一個人的個性有很大的關係。

另一方面，基金經理人每天的工作時間很長，並非如投信公司應徵條件上所言「朝八晚五」，尤其是台灣的股市走向與國際股市密切相關，除了觀察台股外，歐、美及亞洲股市都是天天要觀盤的重點。

因此，基金經理人的日常生活模式，早上6時，眼睛一張開，還沒洗臉刷牙，就先要查看歐美股收盤狀況，到了公司舉行早報後，緊接著要看台股及亞股，下午則安排拜訪公司，了解產業動態；晚上回到家後，仍不得安歇，繼續等著歐美股開盤，每天忙到凌晨12時到1時才就寢。

傅子平笑著說：「即使是出差，也是一到定點，就將電腦開機上網看股市，否則就不能安心。」由於時時處於緊繃的狀態，傅子平說，如果基金經理人對股市不能持續保有高度的興趣，很容易就對這個行業感到疲倦。

基金經理人為客戶代為管理資產，「信任」是此一工作的核心價值，由於每天轉手進出金額動輒千萬元，遵守職業道德及紀律，也很重要；此外，股市本就是漲漲跌跌，能以平常心面對股海翻騰、和股價起伏，做到「該買的時候買、該賣的時候賣」，才算是達到基金經理人的至高境界。